概括投资组合

投资组合核心概况

该组合（Qingzhe Huang 与 XuxingDu 共同持有）截至 2025 年 12 月 31 日价值 100,000.02 美元，以自定义基准运作，平均基金费率（MER）0.88%，年预估费用 888.01 美元，组合收益率 1.43%，资产以全球股票为主（占比超 60%），地域集中于美洲（61.69%），前 5 大持仓占比 100%（含加拿大大盘股 ETF、美国价值 ETF 等）。

收益表现

历史回报：近 1 年净回报 25.65%（超基准 0.85%），3 年 19.40%，5 年 17.42%，10 年 13.73%；2021 年表现最佳（回报 29.60%），2022 年逆势盈利（1.17%）。
关键指标：1 年夏普比率 4.38（远超基准 2.66），5 年阿尔法系数 5.90，长期跑赢基准的能力较强。

风险特征

波动与分散度：1 年标准差 5.15（低于基准 8.26），5 年 10.05（略低于基准 10.40），波动相对可控；但前 25 大持仓集中度高，分散性一般。
下行风险：1 年下行捕获率 - 15.05，3 年 57.54，抗跌性中等；贝塔系数长期稳定（10 年 1.03），与市场联动性适中。
其他风险：资产以股票为主，债券占比仅 0.41%，利率风险较低，但权益类资产占比高易受市场波动影响。

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